TÀI CHÍNH -
Tháng 5/2018
23
giá trị đồng tiền ảo Bitcoin và liên kết với việc trốn
thuế, tội phạm.
- Anh:
Chính phủ Anh đang khởi động sáng kiến
thành lập một lực lượng đặc nhiệm quản lý giám sát
hoạt động giao dịch tiền điện tử ở nước này. Mục
đích là tạo ra một tổ chức trực thuộc Chính phủ chịu
trách nhiệm đánh giá các rủi ro và lợi ích tiềm năng
của tiền mã hóa. Đồng thời, đánh giá khả năng tận
dụng công nghệ blockchain để giúp các tổ chức tài
chính đáp ứng các quy định bằng cách xây dựng các
phần mềm tự động hóa việc tuân thủ chính sách, tiết
kiệm thời gian và chi phí.
Về tiền tệ, Ngân hàng Trung ương Anh (BOE)
cho rằng, tiền mã hóa là cuộc cách mạng tiềm năng
của ngành Tài chính. Năm 2017, BOE đã khởi động
chương trình thúc đẩy nhanh công nghệ tài chính
(Fintech) để khuyến khích phát triển các công ty
công nghệ. Công nghệ dựa trên blockchain cung
cấp cơ sở dữ liệu kế toán cho thấy, nhiều hứa hẹn
cho việc tăng cường khả năng của Ngân hàng Trung
ương để phòng vệ trước các cuộc tấn công mạng
và giám sát chặt chẽ giữa các định chế tài chính và
khách hàng. BOE cũng thực hiện nghiên cứu một
phiên bản số của đồng Sterling.
Châu Á
- Nhật Bản là một quốc gia điển hình ở châu Á
có quan điểm khá cởi mở trong việc quản lý tiền
mã hóa. Tiền ảo Bitcoin được chấp nhận như một
phương tiện thanh toán ở quốc gia này. Tuy nhiên,
việc một sàn giao dịch của Nhật Bản bị tấn công vào
cuối tháng 01/2018 đã khiến Cơ quan dịch vụ Tài
chính (FSA) nước này phải chú trọng hơn tới việc
giám sát. Gần đây, một tổ chức tự quản thị trường
đã ra đời nhằm tăng cường an ninh và tính pháp lý
của thị trường tiền mã hóa. Thống đốc Ngân hàng
Trung ương Nhật Bản (BOJ) Kuroda cho rằng, BOJ
chưa có kế hoạch phát hành tiền mã hóa nhưng việc
nghiên cứu sâu về vấn đề này là rất quan trọng.
- Tại Trung Quốc, tiền mã hóa đã bị cấm giao
dịch trao đổi từ tháng 9/2017. Gần đây, theo hãng
tin Bloomberg, Trung Quốc đang mở một mặt trận
mới nhắm vào các nền tảng cho phép các nhà đầu
tư trong nước giao dịch tài sản số trên các sàn giao
dịch nước ngoài. Các nhà quản lý đang có kế hoạch
rà soát các ngân hàng và các tài khoản thanh toán
trực tuyến của các doanh nghiệp và cá nhân bị nghi
ngờ tạo điều kiện cho các giao dịch tiền mã hóa. Đây
là một bước tiến xa hơn hướng tới cắt giảm quyền
tham gia vào giao dịch tiền mã hóa trên phạm vi
xuyên biên giới.
Ngân hàng Trung ương Trung Quốc (PBOC) đã
Quan điểm của một số nước
về quản lý, giám sát tiền mã hóa
Mỹ
TạiMỹ -Nơi có thị trườngvốn sôi độngnhất thế giới,
Ủy ban Chứng khoán và Sàn giao dịch Mỹ (SEC) đã có
nhiều động thái về chính sách đối với các giao dịch tiền
mã hóa. Tiềnmã hóa gồm2 loại là coins và tokens. Coin
thường được phát hành dưới dạngmã nguồnmở, được
quản lý và phát triển dưới dạng phi tập trung với mục
đích làm phương tiện thanh toán hoặc tài sản tích trữ.
Tokens thường được phát hành và quản lý bởi cá nhân
hoặc công ty nhằm trao đổi quyền được sử dụng một
tiên ích hoặc ứng dụng cụ thể.
Theo SEC, một nền tảng cung cấp giao dịch tài
sản kỹ thuật số là chứng khoán và hoạt động như
một sàn giao dịch theo quy định của Luật Chứng
khoán Liên bang.
Mạng lưới thực thi tội phạm tài chính (FinCEN)
thuộc Bộ Tài chính Hoa Kỳ nhận định, việc phát
hành lần đầu để huy động vốn tài trợ các dự án
tiền mã hóa sẽ được tổ chức theo các tiêu chuẩn cao
hơn về Luật Khách hàng và Chống rửa tiền theo các
tiêu chuẩn được nêu trong Đạo luật bảo mật ngân
hàng. Ủy ban Giao dịch hàng hóa tương lai là cơ
quan quản lý đầu tiên của Mỹ cho phép giao dịch
phái sinh tiền mã hóa.
Về khía cạnh tiền tệ, Cục Dự trữ Liên bang Mỹ
(Fed) đã tiến hành điều tra về tiền mã hóa từ những
ngày đầu và chưa công bố kết quả về đồng Bitcoin.
Ông Powell, Chủ tịch FED cho rằng, vẫn còn có những
vấn đề kỹ thuật và việc quản lý, quản trị rủi ro sẽ có
tính chất quyết định đến an toàn và vấn đề bảo mật.
Châu Âu
-
Liên minh châu Âu (EU):
Kênh tài chính lớn nhất
thế giới - CNBC dẫn lời một giám đốc dịch vụ tài
chính của EU cho biết, “EU sẵn sàng quản lý tiền
điện tử nếu các rủi ro không được giải quyết ở cấp
toàn cầu”. Theo đó, EU sẽ quyết định phương án
giải quyết các vấn đề rủi ro tiền mã hóa vào cuối
năm 2018 hoặc đầu năm 2019. Các nhà hoạch định
chính sách khối này lo ngại về tình trạng mất việc
làm và giảm tăng trưởng kinh tế đối với các nền
kinh tế khác nếu họ quản lý quá chặt về vấn đề đổi
mới công nghệ.
Về tiền tệ, Ngân hàng Trung ương châu Âu (ECB)
đã lập lại các cảnh báo nguy hiểm lớn khi đầu tư vào
các đồng tiền mã hóa. Phó Chủ tịch ECB Constancio
cho rằng, tiền ảo Bitcoin không phải là tiền tệ mà là
“hoa tulip”, ám chỉ tình trạng “bong bóng” ở thế kỷ
XVII tại Hà Lan. ECB cũng cảnh báo, sự bất ổn của
