54
THỊ TRƯỜNG TÀI CHÍNH
phạm pháp luật đáp ứng yêu cầu quản lý nhà nước
về tiền tệ và ngân hàng; Phát hiện, ngăn chặn và xử
lý theo thẩm quyền; kiến nghị cơ quan nhà nước có
thẩm quyền xử lý vi phạm pháp luật...
Thực trạng hoạt động thanh tra, giám sát ngân hàng
Khảo sát thực tế cho thấy, hoạt động thanh tra,
giám sát giai đoạn trước 2010 còn mang tính đơn lẻ,
lỏng lẻo, vai trò chỉ đạo về chuyên môn, nghiệp vụ
của thanh tra Trung ương với thanh tra chi nhánh còn
khá mờ nhạt; Nội dung thanh tra thu hẹp theo từng
chuyên đề; Các cuộc thanh tra trực tiếp phần lớn tập
trung vào chi nhánh Tổ chức tín dụng (TCTD); Khối
lượng thanh tra chiếm tỷ lệ không đáng kể; Phương
pháp thanh tra giới hạn ở thanh tra chấp hành chính
sách pháp luật; Công tác cảnh báo rủi ro chưa được coi
trọng; Kế hoạch thanh tra hằng năm thường xuyên bị
phá vỡ; Các nguồn lực của hoạt động thanh tra cũng
chưa được phân bổ một cách hợp lý…
Nguyên nhân có nhiều nhưng chủ yếu là do chưa
kịp thời phát hiện những rủi ro mang tính hệ thống;
chưa đánh giá đúng thực trạng tài chính của các
TCTD; Chưa phát huy hết các nguồn lực thanh tra;
Còn có hiện tượng thanh tra chồng chéo giữa Trung
ương và các chi nhánh; Chất lượng thanh tra chưa
đáp ứng được yêu cầu đặt ra; Các sai phạm thường
được phát hiện chậm trễ và chung chung; Chưa quy
rõ đối tượng chịu trách nhiệm, nên công tác theo
dõi, giám sát thực hiện chấn chỉnh sau thanh tra còn
lỏng lẻo và kém hiệu quả.
Trong giai đoạn 2011-2016, hoạt động thanh
tra ngân hàng tiếp tục đẩy mạnh thực hiện nhằm
nhận diện rõ những tồn tại và hạn chế trong công
tác thanh tra cũng như việc tái cơ cấu hệ thống các
TCTD hiện nay, cơ quan Thanh tra giám sát ngân
Một số nội dung thanh tra ngân hàng
Thanh tra hoạt động của các ngân hàng là việc
làm hết sức quan trọng nhằm đảm bảo tuân thủ
pháp luật và tạo sự bình đẳng, phát triển bền vững
cho thị trường tiền tệ. Theo đó, hoạt động này tập
trung vào một số nội dung cơ bản như:
- Thanh tra việc chấp hành pháp luật về tiền tệ
và ngân hàng, quy định khác của pháp luật có liên
quan, việc thực hiện các quy định trong giấy phép
do Ngân hàng Nhà nước cấp;
- Xem xét, đánh giá mức độ rủi ro, năng lực quản
trị rủi ro và tình hình tài chính của đối tượng thanh tra
ngân hàng; xem xét, đánh giá các rủi ro tiềm ẩn, chất
lượng và hiệu quả hệ thống quản trị, điều hành, hệ
thống kiểm toán, kiểm soát nội bộ, hệ thống kiểm trị
rủi ro của TCTD, chi nhánh ngân hàng nước ngoài...
- Kiến nghị cơ quan nhà nước có thẩm quyền sửa
đổi, bổ sung, hủy bỏ hoặc ban hành văn bản quy
ĐỊNHHƯỚNGVÀ GIẢI PHÁP ĐẨYMẠNH
HOẠT ĐỘNGTHANHTRA, GIÁMSÁT NGÂNHÀNG
ThS. NGUYỄN THỊ ÁI LINH
- Cao đẳng Kinh tế - Kế hoạch Đà Nẵng
Hiện nay, hoạt động thanh tra, giám sát ngân hàng ngày càng được chú trọng ở nhiều nước trên thế giới
thông qua việc áp dụng các biện pháp theo tiêu chuẩn Basel II, Basel III và khuôn khổ CAMELS. Đây là một
trong những yếu tố then chốt quyết định sự phát triển an toàn, hiệu quả và bền vững của hệ thống ngân
hàng, góp phần đảm bảo an ninh tài chính quốc gia và hỗ trợ phát triển kinh tế - xã hội.
Từ khóa: Thanh tra ngân hàng, tài chính, rủi ro, Basel, an ninh tài chính
Bank inspection and supervision activities
are now popular in many countries around
the world through the effects of Basel II, Basel
III and CAMELS standards. This is one of
the key determinants of the safe, effective
and sustainable development of the banking
system, contributing to ensure national
financial security and supporting socio-
economic development.
Key words: Banking inspection, finance, risk,
Basel, financial security
